Unsere Leistungen
Individuelle Beratung für jede Lebensphase und berufliche Situation
Jede Pensionsplanung ist einzigartig. Deshalb bieten wir verschiedene Leistungspakete an, die sich an Ihren konkreten Bedürfnissen orientieren. Vom ersten Orientierungsgespräch bis zur umfassenden Langzeitbegleitung – wir finden die passende Lösung für Sie.
Basis-Pensionsanalyse
Der ideale Einstieg für alle, die erstmals einen Überblick über ihre Pensionssituation erhalten möchten
In diesem Paket analysieren wir Ihre aktuelle Pensionssituation und erstellen eine Prognose für Ihren Ruhestand. Sie erhalten einen schriftlichen Bericht mit allen wichtigen Kennzahlen und ersten Handlungsempfehlungen.
- Persönliches Beratungsgespräch (90 Minuten)
- Analyse Ihrer Versicherungszeiten
- Berechnung voraussichtlicher Pensionsansprüche
- Identifikation möglicher Lücken
- Schriftlicher Analysebericht (15-20 Seiten)
Umfassende Vorsorgestrategie
Für Menschen, die ihre Altersvorsorge aktiv gestalten und optimieren möchten
Dieses erweiterte Paket geht über die reine Analyse hinaus. Wir entwickeln gemeinsam mit Ihnen eine maßgeschneiderte Strategie, die staatliche Pension, private Vorsorge und weitere Vermögenswerte integriert.
- Alle Leistungen der Basis-Analyse
- Zwei zusätzliche Beratungsgespräche
- Prüfung bestehender Versicherungen und Vorsorgeverträge
- Entwicklung mehrerer Zukunftsszenarien
- Steuerliche Optimierungsansätze
- Konkrete Handlungsempfehlungen mit Prioritätenliste
- Umfassender Strategiebericht (30-40 Seiten)
Spezialberatung für Selbstständige
Auf die besonderen Bedürfnisse von Unternehmern und Freiberuflern zugeschnitten
Selbstständige haben andere Herausforderungen als Angestellte. Variable Einkommen, unterschiedliche Versicherungspflichten und spezielle Gestaltungsmöglichkeiten erfordern eine spezialisierte Beratung.
- Analyse der SVS-Versicherung und Ansprüche
- Optimierung der Beitragsgrundlagen
- Bewertung verschiedener Vorsorgemodelle
- Integration betrieblicher Altersvorsorge
- Nachfolgeplanung für Unternehmen
- Drei persönliche Beratungstermine
- Individueller Strategieplan mit Umsetzungsbegleitung
Pensionsoptimierung für Pensionisten
Überprüfung und Optimierung bereits laufender Pensionen
Auch bei bereits laufenden Pensionen gibt es oft noch Optimierungspotenzial. Wir prüfen, ob Ihre Pension korrekt berechnet wurde und welche Möglichkeiten für Verbesserungen bestehen.
- Detaillierte Prüfung des Pensionsbescheids
- Identifikation möglicher Fehler oder fehlender Zeiten
- Berechnung von Nachzahlungsansprüchen
- Steuerliche Optimierung der Pensionsbezüge
- Unterstützung bei Einsprüchen oder Korrekturen
- Beratung zu Zuverdienst-Möglichkeiten
Internationale Pensionsberatung
Für Menschen mit Erwerbszeiten in mehreren Ländern
Haben Sie in verschiedenen Ländern gearbeitet? Die Zusammenführung internationaler Pensionsansprüche ist komplex und erfordert Spezialwissen über bilaterale Abkommen und EU-Regelungen.
- Erfassung aller internationalen Erwerbszeiten
- Koordination mit ausländischen Pensionsträgern
- Berechnung länderübergreifender Ansprüche
- Optimierung der Antragstellung
- Beratung zu Doppelbesteuerungsabkommen
- Mehrere Beratungsgespräche nach Bedarf
- Umfassende Dokumentation aller Ansprüche
Jahresbegleitung Premium
Kontinuierliche Betreuung für Menschen, die ihre Vorsorge aktiv managen möchten
Mit diesem Paket haben Sie das ganze Jahr über einen kompetenten Partner an Ihrer Seite. Ideal für Menschen in der kritischen Phase kurz vor der Pensionierung oder mit komplexen Vermögensstrukturen.
- Vierteljährliche Überprüfung Ihrer Strategie
- Vier persönliche Beratungstermine pro Jahr
- Unbegrenzte Kurzberatungen per E-Mail oder Telefon
- Automatische Information über relevante Gesetzesänderungen
- Jährliche Aktualisierung Ihrer Pensionsprognose
- Begleitung bei Behördenkontakten
- Prioritätsbehandlung bei dringenden Anliegen
Express-Beratung vor Pensionsantritt
Kurzfristige Unterstützung für Menschen unmittelbar vor dem Ruhestand
Sie stehen kurz vor der Pensionierung und benötigen schnelle, kompetente Hilfe bei der Antragstellung? Dieses Paket konzentriert sich auf die unmittelbaren praktischen Schritte.
- Überprüfung der Antragsunterlagen
- Optimierung des Antrittstermins
- Berechnung verschiedener Antrittsszenarien
- Hilfe beim Ausfüllen aller Formulare
- Prüfung des Pensionsbescheids
- Zwei Beratungsgespräche innerhalb von 14 Tagen
Welches Paket passt zu mir?
Ich möchte erstmals einen Überblick
→ Basis-Pensionsanalyse
Ich will meine Vorsorge aktiv optimieren
→ Umfassende Vorsorgestrategie
Ich bin selbstständig tätig
→ Spezialberatung für Selbstständige
Ich beziehe bereits Pension
→ Pensionsoptimierung für Pensionisten
Ich habe im Ausland gearbeitet
→ Internationale Pensionsberatung
Ich möchte langfristige Begleitung
→ Jahresbegleitung Premium
Was alle unsere Leistungen auszeichnet
Unabhängigkeit
Wir sind an kein Versicherungsunternehmen gebunden und erhalten keine Provisionen. Unsere Empfehlungen dienen ausschließlich Ihrem Vorteil.
Transparenz
Sie wissen von Anfang an, was Sie erwartet und was es kostet. Keine versteckten Gebühren, keine nachträglichen Überraschungen.
Verständlichkeit
Komplexe Sachverhalte erklären wir in klarer Sprache. Sie sollen verstehen, warum wir bestimmte Empfehlungen aussprechen.
Gründlichkeit
Wir nehmen uns Zeit für eine sorgfältige Analyse. Schnellschüsse bringen langfristig niemandem etwas.
Wie läuft die Beratung ab?
Kontaktaufnahme
Sie melden sich bei uns und schildern kurz Ihr Anliegen. Wir schlagen einen Termin für ein kostenloses Erstgespräch vor.
Erstgespräch
In einem persönlichen oder digitalen Gespräch lernen wir Ihre Situation kennen und erklären, wie wir Sie unterstützen können.
Angebot
Basierend auf Ihrem Bedarf erstellen wir ein individuelles Angebot. Sie entscheiden in Ruhe, ob Sie mit uns arbeiten möchten.
Zusammenarbeit
Nach Ihrer Zusage beginnen wir mit der Analyse und bleiben in regelmäßigem Kontakt mit Ihnen.
Häufige Fragen zu unseren Leistungen
Ja, das ist möglich. Viele Klienten starten mit einer Basis-Analyse und buchen später weitere Leistungen. Bereits bezahlte Beträge werden selbstverständlich angerechnet.
Bei Beträgen über 1.000 Euro bieten wir auf Wunsch eine Ratenzahlung über bis zu drei Monate an. Sprechen Sie uns einfach darauf an.
Das ist in über 20 Jahren nur dreimal vorgekommen. Sollte es dennoch der Fall sein, besprechen wir gemeinsam, wo Ihre Erwartungen nicht erfüllt wurden und finden eine faire Lösung.
In vielen Fällen ja. Kosten für Vorsorgeberatung können unter bestimmten Voraussetzungen als Werbungskosten oder Sonderausgaben geltend gemacht werden. Wir stellen Ihnen alle notwendigen Unterlagen zur Verfügung.
Ja, alle Gespräche können auch per Videokonferenz stattfinden. Die Qualität der Beratung ist dabei genauso hoch wie bei persönlichen Treffen.
Unsicher, welches Paket das richtige ist?
In einem kostenlosen Erstgespräch finden wir gemeinsam heraus, welche Leistung am besten zu Ihrer Situation passt.
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